”Morot” och ”piska”

I Sparpodden nr. 51 ställde signaturen ”Big” en mycket relevant och bra fråga om rörlig avgift i fonder. Frågeställningen var hur man ska se på rörlig avgift och mot vilket jämförelseindex det borde mätas. Strands Småbolagsfond och dess avgiftsmodell togs som ett exempel.

Enbart fast avgift

Den vanligaste avgiftsmodellen för svenska fonder är en relativt hög, fast avgift. Denna tas ut oavsett hur fonden utvecklas och oberoende av om du som kund tjänat eller förlorat pengar. Det är nog ingen slump att denna avgiftsmodell är den dominerande på marknaden då det nämligen är den modell som över tiden skapar den högsta och stabilaste intjäningen för fondbolag. Merparten av de fonder som tar ut enbart fast avgift är så kallade ”Aktiefonder”. Dessa har ett reglemente som tvingar fonderna att hela tiden vara mer eller mindre fullinvesterade (minimum 90 % aktier).

Läs hela blogginlägget här